快速查题-银行从业试题

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按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）阶段。

探索期

建立期

稳定期

维持期

衰老期

商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。

正确

错误

商业银行销售理财产品的过程中不会出现以产品销售为中心，误导客户或不专业的工作行为。

正确

错误

投资、理财赚钱和工作本身一样，不是我们大多数人的理财或人生目标，而是实现理财、人生目标的手段或工具。

正确

错误

客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的。

正确

错误

许多企业主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率、购买金额。

正确

错误

商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。

正确

错误

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。

正确

错误

生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。

正确

错误

调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。

正确

错误