快速查题-银行从业试题
银行从业
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资金管理的核心是建设（）
- A
内部资金转移定价机制和全额资金管理体制
- B
外部产品定价机制和份额资金管理体制
- C
内部资金转移定价机制和份额资金管理体制
- D
外部产品定价机制和全额资金管理体制
商业银行资本管理的范畴一般包括（）。
- A
监管资本管理
- B
资产组合管理
- C
经济资本管理
- D
资产负债总量计划
- E
账面资本管理
下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。
- A
合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
- B
商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
- C
商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
- D
商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（）。
- A
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
- B
确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
- C
确保资产负债业务快速发展
- D
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
（）履行内部控制的监督职能。
- A
内部审计部门
- B
董事会
- C
高级管理层
- D
监事会
下列关于合规风险的说法，正确的有（）。
- A
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
（）以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。
- A
资产负债匹配管理
- B
资产组合管理
- C
负债组合管理
- D
资产负债计划管理
商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（）。
- A
对冲性原则
- B
全覆盖原则
- C
制衡性原则
- D
相匹配原则
- E
审慎性原则
内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）原则。
- A
有效性原则
- B
制衡性原则
- C
审慎性原则
- D
相匹配原则
商业银行内部控制的目标包括（）。
- A
确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
- B
确保资产负债业务快速发展
- C
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
- D
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
- E
确保商业银行风险管理的有效性
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