快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

第一章经济基础知识

第二章金融基础知识

第三章金融市场

第四章银行体系

第五章负债业务

第六章资产业务

第七章中间业务

第八章理财业务

第九章银行管理基础

第十章公司治理、内部控制与合规管理

第十一章商业银行资产负债管理

第十二章资本管理

第十三章风险管理

第十四章银行基本法律法规

第十五章民事法律制度

第十六章商事法律制度

第十七章刑事法律制度

第十八章银行监管体制

第十九章银行自律与市场约束

业务创新与发展

银行监管目标、方法

行政法律制度

个人理财

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出60题

下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。

A
履职要求
B
职责边界
C
激励约束
D
组织架构

下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。

合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗

建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

下列关于合规风险说法，正确的有（）。

包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险

包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险

包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议、诉讼而造成经济损失的风险

合规风险一般独立于法律风险讨论

下列关于合规风险定义，正确的是（）。

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，银行章程是银行公司治理的基本文件。

正确

错误

商业银行的内部控制要素包括（）。

内部环境

风险评估

控制活动

信息与沟通

内部监督

内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（）。

员工管理

会计核算

监控对账

外包管理

投诉处理

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

法律制裁

监管处罚

重大财务损失

声誉损失

社会谴责

有利于合规风险管理的基本制度主要包括（）。

建设强有力的合规文化

建立有效的合规风险管理体系

合规绩效考核制度

合规问责制度

诚信举报制度