引导客户树立长期投资的观念
引导客户树立短期投资的观念
确保客户财产的安全性
以产品的收益性为唯一关注点
金融理财师证书
理财规划师证书
银行业专业人员职业资格财富管理师证书
注册金融策划师
法定代理
委托代理
信托
借贷
从业经验
职业操守
行业资格
年龄
个人理财服务和综合理财服务
个人理财服务和机构理财服务
简单理财服务和复合理财服务
理财顾问服务和综合理财服务
一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为()进行分层管理。
普通理财客户
重点客户
私人银行客户
潜在客户
财富管理客户
大众自身缺乏必要的金融知识,难以制定适合自身特点的理财方案
大众对于选定的金融工具很难正确应用,很难获得较好的投资收益或合理分散风险,必须借助专业金融人士的帮助
专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利
大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置
资产管理
投资咨询
理财产品推介
财务规划
具备相应的学历水平和工作经验
对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
理财业务人员每年的培训时间应不少于50小时,并取得相应理财师职称
遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
个人客户
商业银行
非银行金融机构
监管机构