快速查题-银行从业试题

通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利    

将理财产品与其他产品进行捆绑销售    

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品    

通过理财产品进行利益输送    

挪用客户认购、申购、赎回资金

发生群体性事件、重大投诉等重大事件    

挪用客户资金或资产    

投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损    

理财产品出现重大亏损    

销售中出现的其他重大违法违规行为

财务分析    

财务规划    

投资顾问    

资产管理    

职业规划

详细的产品介绍    

相关的市场分析报告    

风险收益测算报告    

产品历年的销售情况    

产品设计流程

销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语    

销售过程中应妥善保管客户信息，履行相应的保密义务    

销售过程的风险确认不得低于网点标准    

销售过程应当录音并妥善保存    

销售过程中明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户

有效识别客户身份    

向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等    

了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求    

提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知    

确认客户抄录了风险确认语句

勤勉尽职    

诚实守信    

公平对待客户    

专业胜任    

客户至上