快速查题-银行从业试题

流动性要求    

财务状况    

投资目的    

风险偏好    

客户年龄

商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益    

商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划    

商业银行无需为理财计划制作明细记录    

商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品    

商业银行需为理财计划制作明细记录

具备必要的专业知识、行业经验和管理能力    

充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章    

理解所推介产品的风险特性    

遵守从业人员职业道德    

具备独立开发理财产品的能力

年度    

半年度    

月度    

季度    

周

单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人    

单笔投资最低金额不少于100万元人民币的依法成立的其他组织    

个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能够提供相关财产证明的自然人    

个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。    

单笔投资最低金额少于100万元人民币的法人

理财产品的设计应强调合理性    

高度重视理财营销过程中的合规性管理    

严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录    

严格理财业务人员的管理    

努力提升综合竞争力避免理财业务的不公平竞争

处理投诉的流程    

回复的安排    

调查的程序    

补偿或赔偿    

向上级反映

在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述    

虚假记载、误导性称述或者重大遗漏    

违规承诺收益或者承担损失    

登载单位或者个人的推荐性文字    

其他易使客户忽视风险的情形

具有相应的风险管理体系和内部控制制度    

有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员    

具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系    

近三年内未发生损害客户利益的重大事件    

近五年内未发生损害客户利益的重大事件    

挪用单独管理的客户资产的    

利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的    

泄漏客户资料造成严重后果的    

未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的    

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的