银行从业
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中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对(  )采用多样化的方式进行调查。    

A

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况    

B

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况    

C

商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性和合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况    

D

商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况    

E

商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

根据审慎性原则的要求,商业银行在利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应该(  )。    

A

了解客户的风险偏好    

B

了解客户的风险认知能力    

C

评估客户的财务状况    

D

替客户选择合适的投资产品    

E

了解客户的风险承受能力

商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,对本行从事个人理财顾问服务的(  )等进行内部调查和监督。    

A

业务员的品德    

B

业务人员操守与胜任能力    

C

操作的合法性    

D

操作的合规性与规范性    

E

个人理财顾问服务品质

假定目前银行两年期定期存款利率为4.26%,则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是(  )。

A

0.04

B

0.05

C

0.06

D

0.07

商业银行内部监督部门应向(  )提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

A

董事会和高级管理层

B

中国银监会

C

中国人民银行

D

中国银行业协会

个人理财业务管理部门的内部调查监督,应重点检查(  )。

A

业务人员操守与胜任能力

B

操作的合规性与规范性

C

是否存在错误销售和不当销售

D

是否配备必要的人员

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应(  )。

A

与银行资产分开管理

B

按照理财合同约定管理和使用

C

进行正常的会计核算

D

为每一个理财计划制作明细记录

下列商业银行推出的服务或产品中,风险全部由银行承担的是(  )。

A

银行承兑汇票

B

储蓄业务

C

保证最低收益的理财计划

D

保本浮动收益的理财计划

(  )是指银行总行应设立专门的部门负责理财业务的经营活动,建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制。

A

集中管理

B

分散管理

C

归口管理

D

统一管理

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后(  )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A

3

B

5

C

10

D

15