商业银行应当定期或者不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于3次。
商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。
商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
经客户签字确认的销售文件,只有商业银行留存。
信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务,但银行可以干预信托公司的管理行为。
理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
本行信贷资金可以为本行理财产品提供融资和担保。
商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。
在管理理财计划时,商业银行应按照管理部门的要求,做到( )。