快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

个人贷款

公司信贷

风险管理

第一章风险管理基础

第二章风险管理体系

第三章信用风险管理

第四章市场风险管理

第五章操作风险管理

第六章流动性风险管理

第七章声其他风险管理

第八章银行监管与市场约束

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出825题

在设定组合限额的程序中，首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重，这里的资本分配中的资本是指( )。

所预计的下一年度的银行资本

本年度的银行资本

所预计的未来三年的银行资本

过去三年间的银行资本

下列关于信用评分模型的说法，正确的有( )。

信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上

信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化

在Credit Monitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权，股东初始股权投资可以看作该期权的( )。

期权费

时间价值

内在价值

执行价格

管理层素质属于（）指标。

品质类指标

技术类指标

实力类指标

环境类指标

客户风险的基本面指标不包括（）。

品质类指标

技术类指标

实力类指标

环境类指标

对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，以下不属于影响违约损失率的因素是( )。

违约风险暴露

直接与债项的具体设计相关的产品因素，如清偿优先性

行业因素

宏观经济因素

下列关于计量违约损失率的说法中，不正确的是( )。

计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法

可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率

随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂

对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，必须考虑到抵押品的风险缓释效应

不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )。

(一般准备+专项准备+特种准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款)

(一般准备+专项准备+特种准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)

(一般准备+专项准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)

(一般准备+专项准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款)

风险预警程序包括：①信用信息的收集和传递；②风险处置；③风险分析；④后评价。其顺序正确的是（）。

①②③④

①③②④

①③④②

①②④③

客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率

单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率

某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率

单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率