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理财师进行财务规划的基本假设是（）。

A

个人的财务资源是有限的

B

客户都是理性的

C

客户对理财师都是信任的

D

财务资源的分配方式是多样的

为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划是（）。

A

投资规划

B

财产传承规划

C

财产分配规划

D

税务规划

专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容（）。

A

明确自身定位

B

解决自身财务问题

C

关注自身礼仪和工作的状态

D

了解客户的财务问题

E

了解客户家庭问题

以下哪些是需要告知客户的理财服务信息（）。

A

解决财务问题的条件和方法

B

在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况

C

了解、收集客户相关信息的必要性

D

如实告知客户自己的能力范围

E

客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

客户信息收集的具体步骤包括（）。

A

理财师自己没有心理障碍

B

引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息

C

与客户面对面交谈收集一切信息

D

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

E

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，也可以去问那些与其不相关的信息

理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（）。

A

资产负债结构分析

B

收支储蓄现状分析

C

收入结构分析

D

储蓄结构分析

E

家庭流动性现状分析

客户的理财目标一般包括以下哪几方面的内容（）。

A

家庭收支与债务管理

B

投资规划

C

税务规划

D

退休养老规划

E

遗嘱、遗产分配

理财目标的确定，必须遵循哪些原则（）。

A

理财目标要具体明确

B

理财目标必须是可以量化和检验的

C

理财目标必须具备合理性和可行性

D

理财目标要有时限和先后顺序

E

实事求是

教育规划包括（）。

A

子女教育规划

B

配偶教育规划

C

客户自身教育规划

D

教育基金

E

高等教育规划

在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（）。

A

及时原则

B

了解原则

C

诚信原则

D

公平原则

E

连续性原则