银行从业
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下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私原则的是()。

A

某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行投票投资

B

某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

C

某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户

D

某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率

银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是()。

A

因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B

在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态

C

设置明显的标志,将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

D

耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。

A

履行法定审查客户身份的义务

B

对不同客户按照同一要求进行身份识别

C

大额取款要求客户提供身份证件

D

了解客户的财务状况

银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”操守规定的是(  )。

A

熟知与自身岗位相关的有关法规

B

除自身岗位相关知识外,还需了解宏观经济和金融环境

C

银行科技部门工作人员,因为主要处理银行IT系统,因此对银行主要业务无需了解

D

熟知向客户推荐的产品

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

A

风险提示

B

协助执行

C

授信尽职

D

信息披露

某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的( )规定。

A

内幕交易

B

监管规避

C

利益冲突

D

信息保密

小张是某银行的信贷工作人员,根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时,应该(  )。

A

以优惠利率发放贷款

B

向银行管理层披露业务的利益冲突关系

C

公平对待,不必向银行披露所处关系

D

建议伯父去其他银行申请贷款

某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为( )。

A

体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励

B

体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬

C

在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

D

是不可以的,除非经过适当批准

下列不属于银行工作人员违反内幕交易规定的行为是(  )。

A

银行工作人员无意透露给家人某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

B

银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

C

工作休息期间,银行工作人员可以和同事谈论工作话题

D

银行工作人员不得随便将涉及内幕信息的资料委托其他部门同事进行保管

下列银行业从业人员的做法,符合职业操守有关“信息披露”规定的是()。

A

在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B

利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C

不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D

以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者