银行从业
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一银行准备汇款五万元钱到异地,银行职员要求其提供身份证或其他合法身份证明文件,该客户称自己忘记带身份证,并告知银行职员自己是该银行重要公司客户的高级管理人员,希望得到通融,面对这种情况,银行员工正确的做法是(  )。

A

对该客户不予理睬

B

耐心向客户进行解释,表示这是银行的制度规定,请客户予以谅解

C

认为这不符合规定,严辞拒绝办理该业务

D

考虑到该客户是重要的公司客户高管,影响较大,因此给予办理业务

下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是()。

A

是我国的银行业自律组织

B

成立于2000年

C

在民政部登记注册的全国性营利社会团体

D

主管单位为银监会

以下关于现场检查的说法,错误的是( )。

A

在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构账账之间、表实之间、账实之间、账表之间一致性

B

在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员查阅外部审计报告和内部审计报告

C

在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员了解和掌握业务经营和内部管理的基本情况

D

在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员提供所有的资料

下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是(  )。

A

暗示客户可能伪造合同获得贷款

B

报告客户违反了法律禁止性规定

C

按照法律规定办理业务

D

正确理解法律禁止性规定

下列说法中,错误的是(  )。

A

商业秘密既指技术信息,也包括经营信息

B

客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C

客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

D

银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

某银行分行员工小陈将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。

A
正确
B
错误

银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应当立即向监管部门反映。

A
正确
B
错误

以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确的是(  )。

A

银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息

B

出于好奇或其他目的向其它同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私

C

银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D

银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案,在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后,由客户自行选择是否购买其产品或服务

某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是(  )。

A

为客户设计外汇结构

B

建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C

建议投资国债

D

为客户设计用汇计划

我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为(  )。

A

违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动

B

非营利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C

非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职活动

D

与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职兼作