快速查题-银行从业试题

商业银行应严格按照要求将表外资产在今、明两年转入表内    

商业银行应按照150%的拨备覆盖率要求计提拨备    

大型银行应按照11.5%、中小银行按照10%的资本充足率要求计提资本    

商业银行和信托公司应及时做好风险处置预案和到期兑付安排    

大型银行应按照10%、中小银行按照11.5%的资本充足率要求计提资本  

商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施    

商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度    

商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录    

商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权    

商业银行接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料    

检察机关依法查看某客户的交易情况    

客户书面同意第三方查看自己交易记录    

某客户的一位好友要求查看该客户交易记录    

某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

投前尽职调查    

风险审查    

投后风险管理    

信息筛选    

信息收集

商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品    

商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储    

商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利    

商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品    

应严格遵守“成本可算、风险可控、信息充分披露”的原则

在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性    

有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系    

拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源    

拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队