快速查题-银行从业试题

商业银行应定期向客户提供理财产品的账单    

商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息    

在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露    

商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序    

商业银行应配备足够的资源，确保客户投诉处理机制有效执行

业务立项审批制度    

合规管理制度    

风险管理制度    

信息披露制度    

内部控制制度

理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式    

每两只理财计划至少配备一名理财经理，负责计划的管理、协调工作    

书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息    

充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试    

每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作

审慎尽责地管理投资组合    

建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化    

充分评估资产组合可能发生的流动性风险    

代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为    

及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制   

信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当自行处理    

银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保    

信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取买断方式，且银行不得以任何形式回购    

银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”    

提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”    

提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况    

本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最有利投资情形下的投资结果    

保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

风险隔离指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系    

同时实行自营业务与代客业务相分离    

银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离    

银行理财产品之间相分离    

理财业务操作与银行其他业务操作相分离

商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理    

商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查    

商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送    

如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品    

商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性