快速查题-银行从业试题

具有良好的信息技术系统，银行理财产品的统一合并核算    

制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队    

在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为    

主要监管指标符合监管要求

银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展    

银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革    

银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估    

银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据    

银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识

根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明相应的管理措施  

信托公司可以将银信合作理财资金进行组合运用，但应当事先明确运用的范围和投资策略    

信托公司应当按照现有法律法规的规定和信托文件的约定，及时、准确、充分、完整的向银行披露信息，揭示风险    

信托终止后，信托公司应将信托财产及收益全部转移给客户    

信托公司不得从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

信托公司可以从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，并与实际披露的资产信息相一致    

信托公司不得自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管等机构，需要银行代为指定    

信贷资产实施证券化以后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况，并按规定向资产支持证券持有人披露    

贷款服务机构应当按照约定及时向银行报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司的核查    

银行不得干预信托公司处理日常信托事务

电话    

传真    

短信    

电视    

邮件

客户频繁开立、撤销理财账户    

客户风险承受能力与理财产品风险不匹配    

商业银行超过约定时间进行资金划付    

客户单笔账户金额较高    

其他应当关注的异常情况

对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算    

为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程    

为每个理财计划建立托管的明细账    

每个理财计划对应的投资组合实现单独管理    

计划终止时，应准确地计算每个理财计划单独兑现的收益

商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为    

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容    

商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估    

商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品    

“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段

理财产品的命名，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓    

商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品    

理财产品的销售起点金额不得低于7万元人民币    

商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规的其他境外投资理财产品    

商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发的理财产品，代理客户进行投资和资产管理