快速查题-银行从业试题

引用的统计数据、图表和资料，应当真实、准确、全面，不得引用未经核实的数据

真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平

在宣传销售文本中可以以数据表示产品过往业绩和未来表现之间的联系

理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据

产品募集期

产品起始期

产品清算期

收益分配期

个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

可以亲自以客户的身份进行调查

不得委托他人以客户的身份进行调查

应采用多样化的方式进行调查

商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告

商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式