银行从业
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在个人生命周期的45-54岁年龄段,投资工具及保险计划应采取(  )。    

A

活期存款    

B

基金定投    

C

多元投资组合    

D

投资型保险    

E

自用房产投资

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有(  )。    

A

客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解  

B

商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求  

C

客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现    

D

经济目标是客户实现人生价值目标的基础    

E

客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确

家庭衰老期的收益性需求最大,因此投资组合中股票比重应该最高。    

A
正确
B
错误

家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。   

A
正确
B
错误

在个人生命周期的建立期,对应的年龄为25~34岁,理财活动表现为求学深造、提高收入。   

A
正确
B
错误

影响货币时间价值的主要因素不包括(  )。

A

时间

B

货币实际价值

C

收益率或通货膨胀率

D

单利与复利

影响货币时间价值的首要因素是(  )。

A

时间

B

收益率

C

通货膨胀率

D

单利与复利

下列属于Excel表格计算净现值的特点的是(  )。

A

使用成本低

B

附加功能多

C

操作流程复杂

D

内容缺乏弹性

若想调用次要功能键,需要按(  )键和主键。

A

MODE

B

2ND

C

SHIFT

D

AC

下列不属于货币产生时间价值的原因的是(  )。

A

货币占用具有机会成本,因为货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报

B

央行对货币的调控

C

通货膨胀可能造成货币贬值,需要补偿

D

投资可能产生投资风险,需要提供风险补偿