快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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共找出1948题

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（）。

建立期

稳定期

维持期

高原期

按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是（）。

稳定期

维持期

高原期

退休期

以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。

投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

退休期属于个人生命周期的后半段，（）是最大支出。

购房

子女教育费用

以储蓄险来累积资产

医疗保健支出

下列对KYC（Know Your Customer）描述错误的是（）。

是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一

包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息

是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一

了解客户对理财师工作影响不大

以下关于家庭生命周期的说法正确的是（）。

建立家庭生养子女属于家庭形成期

子女长大就学属于家庭成长期

子女独立属于家庭成熟期

事业发展到巅峰属于家庭衰老期

从夫妻双方退休到一方过世属于家庭成熟期

以下关于个人生命周期各阶段理财活动说法正确的是（）。

建立期：加强现金流管理，适当节约资金进行适度金融投资

稳定期：尽可能多地储备资产、积累财富

维持期：以中高风险的组合投资成为主要手段

高原期：以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资

探索期：学生时代，掌握所学专业知识即可，无需养成理财习惯

生命周期理论是个人理财业务开展的理论基础，以下说法正确的有（）。

人在不同的生命时期会有不同的现金流量特征

人在不同的生命时期会有不同的生活目标

开展个人理财业务是为了满足个人的财务目标，从而实现财务自由

以生命周期为理论基础展开个人理财业务，这是符合现代营销原理的

人在不同的生命时期所追求的生活目标是相同的

以下关于客户信息的分类，正确的是（）。

定量信息

定性信息

财务信息

非定性信息

非财务信息

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有（）。

商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则

商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售

商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则

商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育