银行从业
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(  )嫌铜臭,不让金钱左右人生,命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量入。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者

理财师开展工作最关键的环节是(  )。

A

了解客户、精准把脉其需求

B

明确理财目标、做好服务

C

了解市场竞争制

D

满足客户需求

(  )讨厌处理钱的事,也不求助专家;不借钱不用信用卡,理财单纯化,除存款外不做其他投资,烦恼少。

A

逃避者

B

储藏者

C

积累者

D

挥霍者

在理财规划中,客户的经济目标不包括(  )。

A

现金与债务管理

B

家庭财务保障

C

子女教育与养老投资规划

D

职业规划

真正意义上的个人理财生涯从(  )开始。

A

探索期

B

建立期

C

稳定期

D

维持期

生命周期理论指出,自然人是在相当长的期间内计划个人的(  )行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。    

A

消费    

B

投资    

C

储蓄    

D

理财    

E

融资

根据生命周期理论,个人的消费支出与(  )有关。    

A

可预期开支    

B

即期收入    

C

工作时间    

D

退休时间    

E

未来收入

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应当首先调查了解(  )评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。    

A

客户的财务状况    

B

投资经验    

C

投资目的    

D

相关风险的认知    

E

兴趣爱好

客户的主要内容中的客户的基本信息大体包括(  )。    

A

年龄    

B

联系方式    

C

姓名    

D

工作单位与职务    

E

健康状况

根据理财规划的需求,一般把客户信息分为(  )。    

A

基本信息    

B

财务信息    

C

个人兴趣    

D

人生规划    

E

人生目标