商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。
基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。
生命周期理论认为,自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。
调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
随着市场竞争的加剧,金融企业的经营理念应以( )为中心。
理财师的工作职责决定其首要工作是( )。
客户分类的方法中,( )的缺点是固执已见,独立专行,缺乏耐心。
担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流,有赚钱机会时不排斥借钱滚钱指的是( )。
量入为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有储蓄习惯,仔细分析投资方案指的是( )。
( )喜欢花钱的感觉,花的比赚的多,常常借钱或用信用卡循环额度,透支未来,冲动型消费者。