银行从业
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商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。

A
正确
B
错误

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。

A
正确
B
错误

生命周期理论认为,自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。

A
正确
B
错误

调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。

A
正确
B
错误

随着市场竞争的加剧,金融企业的经营理念应以(  )为中心。

A

产品

B

价格

C

客户

D

市场

理财师的工作职责决定其首要工作是(  )。

A

了解自己的客户

B

规划合理的产品

C

了解市场的需求

D

制定合理的综合理财方案

客户分类的方法中,(  )的缺点是固执已见,独立专行,缺乏耐心。

A

老鹰型

B

鸽子型

C

孔雀型

D

猫头鹰型

担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流,有赚钱机会时不排斥借钱滚钱指的是(  )。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者

量入为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有储蓄习惯,仔细分析投资方案指的是(  )。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

逃避者

(  )喜欢花钱的感觉,花的比赚的多,常常借钱或用信用卡循环额度,透支未来,冲动型消费者。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者