银行从业
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按投资者对风险的态度划分,投资以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化的客户类型是(  )。

A

风险厌恶型

B

风险偏好型

C

风险欣赏型

D

风险中立型

了解客户、收集信息的最好时机是(  )。

A

开户

B

调研

C

问卷

D

面谈

在家庭衰老期,理财师应建议进一步提升资产安全性,投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为(  )。

A

0.5

B

0.6

C

0.8

D

0.9

家庭成熟期的主要目标是(  )。

A

养老护理

B

资产传承

C

子女教育资金

D

养老金筹措

储蓄增长的最佳时期是家庭生命周期的(  )。

A

衰老期

B

成长期

C

成熟期

D

形成期

审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是(  )。

A

了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B

了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C

向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

D

牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是(  )。

A

自用房产投资

B

寻求多元投资组合

C

固定收益投资

D

进行股票、基金的投资

高原期的理财活动包括(  )。

A

量入节出、攒首付款

B

收入增加、筹退休金

C

负担减轻、准备退休

D

享受生活规划、遗产

(  )是商业银行个人理财服务的最终评判者。

A

银监会

B

客户

C

中国人民银行

D

非银行金融机构

个人收入和财富积累的最佳时期是(  )。

A

建立期

B

稳定期

C

维持期

D

高原期