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快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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判断题
单选题
多选题

共找出135题

家庭消费开支规划的核心是（）。

A

建立应急基金

B

增收节支

C

现金管理

D

债务管理

定量信息的来源是（）。

A

与客户沟通中的观察

B

理财师收集

C

与客户多次接触

D

与客户交流中的了解

家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（）。

A

比率分析

B

流动性比率

C

杠杆比率

D

经营性比率

理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（）。

A

连续性原则

B

了解原则

C

实事求是原则

D

诚信原则

在金融实务中尊重客观规律的存在，属于遵循SMART原则中的（）。

A

理财目标具体明确

B

理财目标合理、可行

C

实事求是

D

理财目标要有时限

理财师进行财务规划的基本假设是（）。

A

个人的财务资源是有限的

B

客户都是理性的

C

客户对理财师都是信任的

D

财务资源的分配方式是多样的

为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划是（）。

A

投资规划

B

财产传承规划

C

财产分配规划

D

税务规划

专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容（）。

A

明确自身定位

B

解决自身财务问题

C

关注自身礼仪和工作的状态

D

了解客户的财务问题

E

了解客户家庭问题

以下哪些是需要告知客户的理财服务信息（）。

A

解决财务问题的条件和方法

B

在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况

C

了解、收集客户相关信息的必要性

D

如实告知客户自己的能力范围

E

客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

客户信息收集的具体步骤包括（）。

A

理财师自己没有心理障碍

B

引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息

C

与客户面对面交谈收集一切信息

D

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

E

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，也可以去问那些与其不相关的信息