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快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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共找出135题

理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（）。

A

资产负债结构分析

B

收支储蓄现状分析

C

收入结构分析

D

储蓄结构分析

E

家庭流动性现状分析

客户的理财目标一般包括以下哪几方面的内容（）。

A

家庭收支与债务管理

B

投资规划

C

税务规划

D

退休养老规划

E

遗嘱、遗产分配

理财目标的确定，必须遵循哪些原则（）。

A

理财目标要具体明确

B

理财目标必须是可以量化和检验的

C

理财目标必须具备合理性和可行性

D

理财目标要有时限和先后顺序

E

实事求是

教育规划包括（）。

A

子女教育规划

B

配偶教育规划

C

客户自身教育规划

D

教育基金

E

高等教育规划

在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（）。

A

及时原则

B

了解原则

C

诚信原则

D

公平原则

E

连续性原则

执行理财规划方案时，理财师应注意的因素有（）。

A

时间因素

B

人员因素

C

投资环境因素

D

资金成本因素

E

风险因素

理财目标的两个层次是（）。

A

财富积累

B

财富保障

C

财务自由

D

财务安全

E

财富增值

理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

A

正确

B

错误

客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

A

正确

B

错误

通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。

A

正确

B

错误