快速查题-银行从业试题

消费支出情况——定性信息

风险偏好——定性信息

家庭基本信息——定量信息

投资经验——定量信息

要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化

理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

能够实现客户的各项财务目标、财务自由

是税务会计师的工作

家庭消费收入

家庭消费支出

债务规划

现金管理