银行从业
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人们对自己的家庭及个人进行风险管理,做法正确的有(  )。    

A

购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移    

B

对资产进行分散投资来降低投资风险    

C

通过法律手段对信用风险进行保全    

D

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险    

E

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险    

教育规划可以包括客户自身教育规划和子女教育规划两种。   

A
正确
B
错误

退休养老收入一般分为两大来源:社会养老保险、企业年金。

A
正确
B
错误

财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A
正确
B
错误

一般而言,人们对退休后的财务资源要求比较低。 

A
正确
B
错误

对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是(  )。

①理财师自己没有心理障碍

②制定系统性收集客户信息的框架

③具体提问应围绕客户关心的问题

④引导客户,告知客户了解信息的原因

A

①②③④

B

①④③②

C

④③①②

D

③②④①

下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是(  )。

①理财规划服务是一项长期服务

②客户的理财目标的期限不同

③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,不是一成不变的

④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化

A

①②③

B

①②③④

C

②③④

D

①③④

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有(  )。

①与客户重复沟通,有明确的预期

②强调理财规划方案的整体性

③总体把握方案执行进度

④降低客户的资金成本、费率

A

①②③

B

②③④

C

①③④

D

①②③④

用现金偿还债务与用现金购买房产体现在资产负债表上,下列说法正确的是(  )。

A

资产都不变

B

净资产都不变

C

资产负债率都不变

D

资产负债表中的项目都不变

退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括(  )。

A

社会养老保险

B

企业年金

C

个人储蓄投资

D

工资收入