快速查题-银行从业试题

分散性

复杂性

准确性

内生性

前台交易

中台风险管理

后台清算

柜台审核

柜员为实名客户开立账户

有价单据实行专人管理、柜员领用

定期核对账务

管库员单人管库

识别

报告

准备

评估

债项评级

压力测试

因果分析模型

等级矩阵

处理程序外包

业务营销外包

某些专业性服务外包

后勤性事务外包

业务连续管理计划

商业保险

业务外包

采取内控措施

商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等

未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价

缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现