快速查题-银行从业试题

完善法人治理结构

按照现代企业制度的要求，使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体

建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

构建科学的经营管理体制

董事会和高级管理层应采取一系列措施, 推进银行的组织文化建设

所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准

银行在组建内部的合规部门时, 应遵循本文件所规定的原则

合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化

必须改变粗放式管理的套路

在银行内部要形成浓厚的合规文化，做到人人合规

建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法

所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行

法律

法规

监管规则

自律规则

加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境

要对商业银行各项业务实时监控

建立和完善商业银行组织机构

不断提高商业银行人员素质

独立性原则

系统性原则

全员参与原则

实用性原则

加强对“人”的管理

把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终

干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩

加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训

要全面、动态地做好内控制度的体系建设

有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

要制定和完善内部责任体系

要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查

统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行

参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理

参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理