快速查题-银行从业试题

理财产品的设计应强调合理性    

高度重视理财营销过程中的合规性管理    

严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录    

严格理财业务人员的管理    

努力提升综合竞争力避免理财业务的不公平竞争

处理投诉的流程    

回复的安排    

调查的程序    

补偿或赔偿    

向上级反映

在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述    

虚假记载、误导性称述或者重大遗漏    

违规承诺收益或者承担损失    

登载单位或者个人的推荐性文字    

其他易使客户忽视风险的情形

具有相应的风险管理体系和内部控制制度    

有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员    

具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系    

近三年内未发生损害客户利益的重大事件    

近五年内未发生损害客户利益的重大事件    

挪用单独管理的客户资产的    

利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的    

泄漏客户资料造成严重后果的    

未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的    

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

坚持自主管理原则    

谋取个人利益    

提高核心资产管理能力    

打造专属产品品牌    

明确规定分支机构的业务权限    

制定统一的标准化销售服务教程，提高分支机构的销售服务质量    

统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全    

建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通    

加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。

交易限额    

止损限额    

错配限额    

期权限额    

风险价值限额