银行从业
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在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单应列明的信息有(  )。       

A

资产变动    

B

收入和费用    

C

期末资产估值    

D

理财计划投资方向    

E

理财计划收益

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告,年度报告应包括(  )。       

A

理财计划的销售情况    

B

理财计划的投资情况    

C

理财计划的风险监测与控制情况    

D

理财计划的收益分配情况    

E

涉及的法律诉讼情况

理财产品的销售管理的内容包括(  )。    

A

商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户,双方签字    

B

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见    

C

商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品    

D

商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识    

E

商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形

《银行与信托公司业务合作指引》中所称银行,包括中华人民共和国境内依法设立的(  )。    

A

商业银行    

B

城市信用合作社    

C

农村信用合作社    

D

政策性银行    

E

主要经营信托业务的金融机构

银行业金融机构(简称银行)应按照(  )等要求开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一管理全行理财业务。    

A

单独核算    

B

风险隔离    

C

归口管理    

D

行为规范    

E

风险承担

商业银行根据市场情况调整(  ),应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。    

A

投资范围    

B

投资品种    

C

投资数量    

D

投资比例    

E

投资方式

理财计划的可行性评估报告,主要内容包括(  )。    

A

产品基本特征    

B

目标客户群    

C

拟销售地区    

D

产品投向    

E

拟销售时间

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素(  )。       

A

本行开发设计的同类理财产品过往业绩    

B

理财产品运营过程中存在的各类风险    

C

理财产品的等级评级    

D

理财产品期限、成本、收益测算    

E

理财产品投资范围、投资资产和投资比例

商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由(  )审核批准。

A

商业银行支行

B

商业银行总行

C

商业银行分支机构

D

中国银监会

信托公司开展银信理财合作时,每一只银信理财合作产品至少配备(  )名信托经理。

A

1.0

B

2.0

C

3.0

D

4.0