银行从业
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个人理财业务管理部门的内部调查监督,应重点检查(  )。

A

业务人员操守与胜任能力

B

操作的合规性与规范性

C

是否存在错误销售和不当销售

D

是否配备必要的人员

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应(  )。

A

与银行资产分开管理

B

按照理财合同约定管理和使用

C

进行正常的会计核算

D

为每一个理财计划制作明细记录

下列商业银行推出的服务或产品中,风险全部由银行承担的是(  )。

A

银行承兑汇票

B

储蓄业务

C

保证最低收益的理财计划

D

保本浮动收益的理财计划

(  )是指银行总行应设立专门的部门负责理财业务的经营活动,建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制。

A

集中管理

B

分散管理

C

归口管理

D

统一管理

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后(  )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A

3

B

5

C

10

D

15

商业银行销售风险评级为(  )级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

A

B

C

D

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括(  )个等级,并可根据实际情况进一步分析。

A

B

C

D

商业银行对超过(  )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A

65

B

60

C

55

D

50

机构设置上,商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。  

A
正确
B
错误

出于风险管理的需要,理财产品的内部监督部门和审计部门,应附属于理财产品的运营部门。

A
正确
B
错误