快速查题-银行从业试题

不同需求的客户    

不同层次的客户    

不同类型的个人理财顾问服务    

个人理财顾问服务的不同渠道    

个人理财顾问服务的不同价位

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容    

商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容    

风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容   

商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示    

客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可

内部管理与监督体系    

客户授权检查与管理体系    

销售管理和审批体系    

收益保证与审计体系    

风险评估与报告体系

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况    

商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况    

商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况    

商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况    

商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

了解客户的风险偏好    

了解客户的风险认知能力    

评估客户的财务状况    

替客户选择合适的投资产品    

了解客户的风险承受能力

业务员的品德    

业务人员操守与胜任能力    

操作的合法性    

操作的合规性与规范性    

个人理财顾问服务品质