银行从业
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商业银行应当确保报告材料的(  )。        

A

真实性    

B

有效性    

C

透明性    

D

完整性    

E

公开性

商业银行开展理财业务,应严格遵守(  )的原则。    

A

成本可算    

B

风险可控    

C

信息充分披露    

D

风险共担    

E

盈亏平衡

宣传销售文本分为两类,而销售文件包括(  )。    

A

理财产品销售协议书    

B

理财产品说明书    

C

风险揭示书    

D

客户权益须知    

E

推荐书

自2005年11月1日起施行的法规有(  )。        

A

《公司法》    

B

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》    

C

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》    

D

《商业银行个人理财业务风险管理指引》    

E

《商业银行理财产品销售管理办法》

商业银行个人理财业务人员包括(  )。    

A

为客户提供财务分析的业务人员    

B

为客户提供财务规划的业务人员    

C

为客户提供投资建议的业务人员    

D

销售理财计划或投资性产品的业务人员    

E

其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

商业银行应对理财计划的(  )进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。    

A

研发    

B

风险管理    

C

资金管理运用    

D

财务处理    

E

收益分配

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时(  ) 。    

A

应了解客户的风险偏好    

B

应了解客户的风险认知能力    

C

评估客户的财务状况    

D

向客户解释相关投资工具的运作市场及方式    

E

无需向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

自主管理是指信托公司作为受托人,在信托资产管理中(  )。        

A

拥有主导地位    

B

承担决策职责    

C

承担产品设计    

D

承担项目筛选    

E

承担投资决策及实施等实质管理

商业银行建立文档保存制度,妥善保管理财产品的(  )环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。

A

销售

B

认购

C

申购

D

开户

商业银行总行应当在销售前(  )日,将内部审核文件向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告。

A

5

B

8

C

7

D

10