新东方在线题库 > 银行从业

快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出1948题

理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。

A

考虑自己是否会触犯客户的隐私

B

考虑客户会不会告诉自己

C

减少这方面的咨询

D

引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（）。

A

资产管理

B

收入管理

C

支出管理

D

风险管理

理财规划方案的主要内容有（）。

A

风险管理规划

B

教育规划

C

投资规划

D

税务筹划

E

退休养老规划

理财师的工作流程包括（）。

A

接触客户，建立信任关系

B

收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C

明确客户的理财目标

D

制定理财规划方案

E

后续跟踪服务

客户的主要来源分为（）。

A

同事介绍

B

客户主动到访

C

银行现有客户

D

自己寻找开发客户

E

客户介绍的新的优质客户

专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（）。

A

明确自身定位

B

树立专业形象

C

关心客户需求

D

关注自身礼仪

E

关注自身工作状态

衡量客户个人或家庭财务安全的标准有（）。

A

家庭收支的平衡性

B

住房条件的舒适度

C

个人事业的发展潜力

D

客户理财目标的具体性

E

收入的稳定性和充足性

下列选项中属于退休养老规划内容的有（）。

A

理想退休后生活设计

B

退休养老成本计算

C

退休后的收入来源估计

D

遗产规划

E

投资规划

专业理财师的工作目标和重心有（）。

A

帮助客户解决问题

B

销售更多的理财产品

C

开发更多的潜在客户

D

帮助客户实现理财目标

E

提升自身的专业度

专业理财师在拜访新客户过程中要（）。

A

对自身工作性质的准确定位

B

把自己定位为一名销售人员

C

把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

D

表现出一名专业理财人员的风范

E

更多地关心客户的需求