银行从业
筛选结果 共找出1948

下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是(  )。

A

客户投资实物资产的计划

B

养老金政策变化

C

行业变革创新

D

自然灾害

客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,说明客户实现了(  )。

A

财务安全

B

财务自由

C

财富增值

D

财富保障

理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括(  )。

A

资产负债分析

B

家庭流动性现状分析

C

支出结构分析

D

储蓄结构分析

子女教育规划的内容不包括(  )。

A

尽早实现子女的财务独立

B

教育费用需求的定量分析

C

通过储蓄和投资积累教育专项资金

D

金融产品的选择和资产配置

理财师以专业技能和优异服务,获得客户信赖,最终真正实现(  )的共赢。

①机构利益 ②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展

A

①②③

B

①②③④

C

②③④

D

①③④

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是(  )。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是(  )。

A

消费支出情况——定性信息

B

风险偏好——定性信息

C

家庭基本信息——定量信息

D

投资经验——定量信息

关于客户信息的整理,下列说法错误的是(  )。

A

要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理

B

客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C

通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是(  )。

A

理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息

B

引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息

C

在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息

D

制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

下列关于税务规划的表述有误的是(  )。

A

税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化

B

理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

C

能够实现客户的各项财务目标、财务自由

D

是税务会计师的工作