快速查题-银行从业试题

一般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。 

对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是（  ）。

①理财师自己没有心理障碍

②制定系统性收集客户信息的框架

③具体提问应围绕客户关心的问题

④引导客户，告知客户了解信息的原因

下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（  ）。

①理财规划服务是一项长期服务

②客户的理财目标的期限不同

③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，不是一成不变的

④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（  ）。

①与客户重复沟通，有明确的预期

②强调理财规划方案的整体性

③总体把握方案执行进度

④降低客户的资金成本、费率

用现金偿还债务与用现金购买房产体现在资产负债表上，下列说法正确的是（  ）。

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（  ）。

属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是（  ）。

下列选项中属于客户信息中定性信息的是（  ）。

客户信息的整理主要针对的是（  ）。

影响定期评估频率的因素不包括（  ）。