快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

不限题型
判断题
单选题
多选题

共找出1948题

一般来说，个人或家庭的收入来源有（）。

工资薪金

其他与社会工作角色相关的收入

个人或家庭进行金融投资所得

个人或家庭进行实业投资所得

政府救济

专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意的事项有（）。

使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明

给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

在介绍理财师分析、建议时，要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。

正确

错误

有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师基本专业素质。

正确

错误

客户的理财目标包括筹资规划。

正确

错误

在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益行为。

正确

错误

理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。

正确

错误

客户自身因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。

正确

错误

家庭收支平衡规划的目的，就是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

正确

错误

信任是客户关系的基础。

正确

错误