银行从业
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退休养老收入的三大来源有(  )。  

A

社会养老保险    

B

实物投资收益

C

企业年金    

D

个人储蓄投资

E

工资收入

下列对客户档案管理的说法中正确的有(  )。     

A

在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据    

B

有助于理财师更深的了解客户

C

有利于维护良好的客户关系    

D

可作为以后工作中交流学习的案例    

E

档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

在财富保障与规划中涉及的风险有(  )。  

A

投资风险    

B

信用风险    

C

责任风险

D

意外财产风险    

E

政治风险

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难,于是也形成了一种说法 ——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括(  )。    

A

人们理财意识比较弱    

B

理财行业发展不成熟    

C

缺乏成熟的客户信息收集技巧

D

对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

E

中国人过于注重隐私保护

下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有(  )。    

A

工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”    

B

工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大    

C

工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度    

D

投资收入完全具有主动争取更高收益的性质    

E

当两种收入相当时,即达到了财务自由

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有(  )。    

A

税务、养老金政策变化    

B

公积金政策变化    

C

利率、汇率政策的突然调整    

D

政府决定对某个领域进行改革或整顿    

E

行业变革创新

人们对自己的家庭及个人进行风险管理,做法正确的有(  )。    

A

购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移    

B

对资产进行分散投资来降低投资风险    

C

通过法律手段对信用风险进行保全    

D

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险    

E

通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险    

教育规划可以包括客户自身教育规划和子女教育规划两种。   

A
正确
B
错误

退休养老收入一般分为两大来源:社会养老保险、企业年金。

A
正确
B
错误

财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A
正确
B
错误