快速查题-银行从业试题

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据

人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标

工作单位与职务属于客户信息中的基本信息

资产负债状况

客户基本信息

预期目标

职业生涯发展

诚实守信、勤勉尽责、如实告知

公平、公正、公开

风险匹配、风险提示、加强投资者教育

微笑营销、时效服务、收益优先

风险厌恶型

风险淡漠型

风险偏好型

风险中立型

建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

维持期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险

高原期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值

退休期的投资以安全为主要目标

形成期

成长期

衰老期

成熟期

如实告知

风险匹配

勤勉尽责

公平、公开、公正