银行从业
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客户分类的方法中,(  )的缺点是固执已见,独立专行,缺乏耐心。

A

老鹰型

B

鸽子型

C

孔雀型

D

猫头鹰型

担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流,有赚钱机会时不排斥借钱滚钱指的是(  )。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者

量入为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有储蓄习惯,仔细分析投资方案指的是(  )。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

逃避者

(  )喜欢花钱的感觉,花的比赚的多,常常借钱或用信用卡循环额度,透支未来,冲动型消费者。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者

(  )嫌铜臭,不让金钱左右人生,命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量入。

A

储藏者

B

积累者

C

修道士

D

挥霍者

理财师开展工作最关键的环节是(  )。

A

了解客户、精准把脉其需求

B

明确理财目标、做好服务

C

了解市场竞争制

D

满足客户需求

(  )讨厌处理钱的事,也不求助专家;不借钱不用信用卡,理财单纯化,除存款外不做其他投资,烦恼少。

A

逃避者

B

储藏者

C

积累者

D

挥霍者

在理财规划中,客户的经济目标不包括(  )。

A

现金与债务管理

B

家庭财务保障

C

子女教育与养老投资规划

D

职业规划

真正意义上的个人理财生涯从(  )开始。

A

探索期

B

建立期

C

稳定期

D

维持期

生命周期理论指出,自然人是在相当长的期间内计划个人的(  )行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。    

A

消费    

B

投资    

C

储蓄    

D

理财    

E

融资