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快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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共找出166题

客户分类按内在属性划分，可以把客户分成企业主、个人客户和政府客户。

A

正确

B

错误

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。

A

正确

B

错误

客户分类的目的是更好、更容易了解客户、分析客户需求，对客户的分类遵循统一标准。

A

正确

B

错误

生命周期理论对人们的（）行为提供了全新的解释。

A

消费

B

理财

C

投资

D

储蓄

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（）。

A

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B

理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C

理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D

了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

下列关于客户信息的说法错误的是（）。

A

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排

B

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据

C

人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标

D

工作单位与职务属于客户信息中的基本信息

客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（）。

A

资产负债状况

B

客户基本信息

C

预期目标

D

职业生涯发展

商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A

诚实守信、勤勉尽责、如实告知

B

公平、公正、公开

C

风险匹配、风险提示、加强投资者教育

D

微笑营销、时效服务、收益优先

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将风险分为三种类型，以下（）不属于三种类型之一。

A

风险厌恶型

B

风险淡漠型

C

风险偏好型

D

风险中立型

以下有关个人生命周期各阶段的理财业务说法中，不正确的是（）。

A

建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B

维持期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险

C

高原期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值

D

退休期的投资以安全为主要目标