银行从业
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根据生命周期理论,个人的消费支出与(  )有关。    

A

可预期开支    

B

即期收入    

C

工作时间    

D

退休时间    

E

未来收入

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应当首先调查了解(  )评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。    

A

客户的财务状况    

B

投资经验    

C

投资目的    

D

相关风险的认知    

E

兴趣爱好

客户的主要内容中的客户的基本信息大体包括(  )。    

A

年龄    

B

联系方式    

C

姓名    

D

工作单位与职务    

E

健康状况

根据理财规划的需求,一般把客户信息分为(  )。    

A

基本信息    

B

财务信息    

C

个人兴趣    

D

人生规划    

E

人生目标

根据西方心理学家马斯洛需求层次理论,人的需求可以分为(  )。    

A

生理需求    

B

爱和归宿感的需求    

C

安全需求    

D

自我实现的需求    

E

财务需求

在理财规划中,我们一般把客户的经济目标概括为(  )。    

A

现金与债务管理    

B

家庭财务保障    

C

子女教育与养老投资规划    

D

税务规划    

E

投资规划

家庭的生命周期主要包括(  )阶段。

A

家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期。

B

家庭成长期、家庭形成期和家庭消亡期。

C

家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期。

D

家庭形成期、家庭发展期和家庭成熟期。

按交际风格对客户进行分类,(  )的优点是彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心。

A

猫头鹰型

B

鸽子型

C

孔雀型

D

老鹰型

按交际风格对客户进行分类,(  )的缺点是自我封闭,缺乏情趣,不肆张扬,离群索居,有时甚至会显得郁郁寡欢。

A

孔雀型

B

鸽子型

C

老鹰型

D

猫头鹰型

按交际风格对客户进行分类,(  )的优点是具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点。

A

猫头鹰型

B

鸽子型

C

孔雀型

D

老鹰型