快速查题-银行从业试题

理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（  ），进而理财目标也有所侧重。

①职业生涯阶段特点；

②家庭收支、资产负债状况；

③主要财务问题；

④理财需求

个人生命周期中探索期的主要理财活动是（  ）。

张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是（  ）。

赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划，从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是（  ）。

风险厌恶者更倾向于下列选择中的（  ）。

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（  ）。

在个人生命周期的45-54岁年龄段，投资工具及保险计划应采取（  ）。