综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。
全面性
风险性
客观性
适当性
对银行理财从业人员而言,下列不属于客户非财务信息的是()。
资产负债状况
客户基本信息
个人兴趣爱好
职业生涯发展
建立期
稳定期
维持期
高原期
风险
投资
收益
流动性
建立期
高原期
稳定期
维持期
理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。
事先重复沟通
让客户有明确的预期
强调理财规划方案的整体性
在总体把握方案执行进度效果
降低客户的资金成本、费率
家庭衰老期
家庭准备期
家庭成熟期
家庭形成期
家庭成长期
孔雀型
老鹰型
猫头鹰型
鸽子型
开户
调查问卷
面谈沟通
电话沟通
探索期
建立期
稳定期
维持期