银行从业
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。

  • A

    全面性

  • B

    风险性

  • C

    客观性

  • D

    适当性

对银行理财从业人员而言,下列不属于客户非财务信息的是()。

  • A

    资产负债状况

  • B

    客户基本信息

  • C

    个人兴趣爱好

  • D

    职业生涯发展

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是()。
  • A

    建立期

  • B

    稳定期

  • C

    维持期

  • D

    高原期

理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益,特别是知晓理财产品()特征的权益。
  • A

    风险

  • B

    投资

  • C

    收益

  • D

    流动性

个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时,还要还清各种中长期债务,这属于个人生命周期的()。
  • A

    建立期

  • B

    高原期

  • C

    稳定期

  • D

    维持期

理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。

  • A

    事先重复沟通

  • B

    让客户有明确的预期

  • C

    强调理财规划方案的整体性

  • D

    在总体把握方案执行进度效果

  • E

    降低客户的资金成本、费率

家庭的生命周期包括()。
  • A

    家庭衰老期

  • B

    家庭准备期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭形成期

  • E

    家庭成长期

张先生是兴业银行的金融理财师,在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监,平时工作井井有条,但往往听不进同事的不同意见,固执己见,经常会对下属发火,生活中喜欢冒险,常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。
  • A

    孔雀型

  • B

    老鹰型

  • C

    猫头鹰型

  • D

    鸽子型

理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。
  • A

    开户

  • B

    调查问卷

  • C

    面谈沟通

  • D

    电话沟通

根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入()。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    稳定期

  • D

    维持期