银行从业
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根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的(  )。

A

由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

B

由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

C

由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

D

由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

下列关于《中华人民共和国商业银行法》所规定的“关系人”的表述,正确的是( )。

A

商业银行不得向关系人发放贷款

B

商业银行关系人指自然人,如银行董事

C

商业银行不得向关系人发放信用贷款

D

商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件

我国商业银行不能直接进行投资的金融工具是( )。

A

股票

B

央行票据

C

国债

D

金融债

某银行工作人员办理公安机关冻结某单位存款业务时,下列做法错误的是()。

A

被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,银行视情况决定是否解冻

B

逾期不办理继续冻结手续,视为自动撤销冻结

C

冻结单位存款的期限不得超过六个月

D

每次继续冻结期限不得超过六个月

根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,则国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。

A

10

B

30

C

60

D

90

负责人民币发行和管理人民币流通的机构是()。

A

中国人民银行

B

国务院

C

银监会

D

国家外汇管理局

《中国人民银行法》第三十三条规定:中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()。

A

10日内予以回复

B

15日内进行处理

C

30日内予以回复

D

60日内予以回复

下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。

A

处置阶段

B

培植阶段

C

融合阶段

D

清洗阶段

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是( )。

A

只能是金融机构

B

只能是金融机构工作人员

C

只能是金融机构工作人员或金融机构

D

可以是任何单位和个人

下列关于商业银行贷款业务的表述,错误的是( )。

A

商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

B

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

C

商业银行可以向关系人发放担保贷款

D

商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款