快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

第一章宏观经济政策

第二章金融体系

第三章金融法规体系

第四章银行业监管框架

第五章行业自律规则

第六章银行基础业务

第七章非银行金融机构业务

第八章跨市场和金融创新业务

第九章内部控制与合规管理

第十章风险管理

第十一章运营管理与绩效考评

第十二章金融机构社会责任

筛选结果

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共找出433题

以下说法中不正确的是( )。

商业银行不得向关系人发放信用贷款

商业银行不得向关系人发放担保贷款

关系人包括商业银行的董事，监事及其近亲属

关系人包括管理人员，信贷业务人员及其近亲属

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。

中国银行业监督管理委员会

所有商业银行

中国银行业协会

中国反洗钱监测分析中心

洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。

处置阶段

培植阶段

融合阶段

以上均不是

洗钱过程通常分为三个阶段，以下哪个阶段不是三个阶段之一（）。

处置阶段

培植阶段

融合阶段

清洗阶段

以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）。

组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

0.1

0.2

0.5

0.7

就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。

中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

中国人民银行开始实行反洗钱的职能

中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会

中国人民银行开始行使检查监督权

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

培植阶段

处置阶段

融合阶段

清晰阶段

下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。

为匿名的公司所有者提供服务

由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。

至少保存五年

至少保存十年

立即销毁

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