银行从业
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括(  )。  

A

财务分析    

B

财务规划    

C

投资顾问    

D

资产管理    

E

职业规划

通过商业银行销售相关产品的金融机构,需要向商业银行提供(  )。    

A

详细的产品介绍    

B

相关的市场分析报告    

C

风险收益测算报告    

D

产品历年的销售情况    

E

产品设计流程

商业银行通过本行电话银行销售理财产品时,应注意的事项包括(  )。    

A

销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员,销售过程应当使用统一的规范用语    

B

销售过程中应妥善保管客户信息,履行相应的保密义务    

C

销售过程的风险确认不得低于网点标准    

D

销售过程应当录音并妥善保存    

E

销售过程中明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有(  )。    

A

有效识别客户身份    

B

向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等    

C

了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求    

D

提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知    

E

确认客户抄录了风险确认语句

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时,应当遵循(  )原则。    

A

勤勉尽职    

B

诚实守信    

C

公平对待客户    

D

专业胜任    

E

客户至上

银信理财合作应当符合(  )要求。    

A

坚持审慎原则    

B

银行、信托公司应各自独立核算    

C

银行不得干预信托公司的管理行为    

D

依法、及时、充分披露银信理财的相关信息    

E

中国银监会规定的其他要求

信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行(  )等主要职责。  

A

投资决策    

B

项目选择    

C

尽职调查    

D

后续管理    

E

通道类业务

商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务,应遵守以下(  )原则。    

A

对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理    

B

融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%    

C

融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于20%    

D

信托公司信托产品均不得设计为开放式    

E

信托公司信托产品均设计为开放式

商业银行在理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在(  )日内,向投资人披露。

A

7

B

10

C

5

D

13

对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的,监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定,可以采取(  )措施。    

A

追究发售银行高级管理层的相关责任    

B

追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任    

C

追究内部审计部门负责人的相关责任    

D

追究银行柜员的相关责任    

E

暂停该机构发售新的理财产品