银行从业
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合(  )要求。    

A

遵守国家相关法律法规和产业政策的要求    

B

所投资的银行信贷资产为正常类    

C

商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准    

D

商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查    

E

比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的(  ),应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。    

A

募集资金规模计划    

B

投资规模    

C

投资比例    

D

投资数额    

E

投资标的

商业银行不得销售的理财产品包括(  )。    

A

无市场分析预测的理财产品    

B

无风险管控预案的理财产品    

C

无风险评级的理财产品    

D

不能独立测算的理财产品    

E

风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上,针对(  )开发设计的投资和管理计划。

A

客户偏好

B

不同客户类型

C

特定目标客户群

D

小众客户

商业银行应按照“(  )”的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。

A

效率优先

B

实质重于形式

C

公平优先

D

合理竞争

商业银行应将理财投资合作机构名单于业务开办(  )报告监管部门。

A

10日前

B

5日前

C

10日后

D

5日后

银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理,并对理财业务事业部风险管理的____和____承担最终责任。(  )

A

健全性;可行性

B

健全性;有效性

C

可靠性;有效性

D

可靠性;可行性

(  )应当制定理财产品销售业务基本规程,对开户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

A

商业银行

B

中国人民银行

C

银监会

D

国务院相关部门

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是(  )。

A

风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B

风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C

风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

D

风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的(  )个工作日内,书面通知债务人资产转让事宜,保证信托公司真实持有上述资产。

A

3

B

5

C

7

D

10