银行从业
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商业银行应当制定并落实____和____措施,合规、有序的开展个人理财业务,保护客户合法权益。(  )

A

内部监督;独立审核

B

内部监督;外部审核

C

财务监督;独立审核

D

财务监督;外部审核

个人理财业务人员的工作守则与工作规范是按(  )原则制定的。

A

防止误导客户或不当销售

B

保护银行利益,防止不当销售

C

保护客户利益,防止误导客户

D

最大诚信,尊重客户的自主决定

按照管理运作方式的不同,银行的个人理财业务分为(  )。

A

个人理财服务和综合理财服务

B

个人理财服务和机构理财服务

C

简单理财服务和复合理财服务

D

理财顾问服务和综合理财服务

商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中,实行(  ),加强日常风险指标监测和内控管理。

A

左、中、右分离

B

前、中、后台分离

C

前、后台分离

D

前、中台分离

商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括(  )。

A

期限误配限额

B

期限错配限额

C

期限缺配限额

D

结算信用风险限额

一般而言,不影响风险承受能力的因素是(  )。

A

年龄

B

财富

C

收入

D

家庭地位

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应(  )。

A

取消银行业从业资格

B

取消个人理财业务活动资格

C

暂停从事理财产品销售活动

D

在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以(  )作为单一考核和奖励指标的考核方法。

A

职业素养

B

销售业绩

C

道德水平

D

专业能力

信托文件有效期内,信托公司发现作为信托财产的信贷资产、票据资产等在入库起算日不符合信托文件约定的范围、种类、标准和状况的,可以要求银行置换。

A
正确
B
错误

信托公司买断银行的信贷资产、票据资产的,不得委托银行代为管理所买断的信贷、票据资产等资产。

A
正确
B
错误