银行从业
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对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”

A
正确
B
错误

根据监管要求,理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。

A
正确
B
错误

对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,但不需要追究管理负责人的责任。

A
正确
B
错误

商业银行对信用风险限额的管理,应当包括(  )。    

A

期限错配限额    

B

止损限额    

C

结算前信用风险限额    

D

结算信用风险限额    

E

期权限额

商业银行制定风险限额管理制度的依据可以是(  )。    

A

投资产品的性质    

B

销售规模    

C

本行的资金实力    

D

投资的复杂程度    

E

本行的理财信誉

银行提供的(  )必须有风险揭示的内容。    

A

影响客户投资决策的材料    

B

投资产品介绍    

C

客户投资情况的评估    

D

相关的行业市场知识材料    

E

客户投资情况的分析

理财产品存续期内,如发生下列(  )情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。    

A

意外提前终止    

B

重大产品赎回    

C

异常风险事件    

D

重大收益波动    

E

客户集中投诉

商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任,建立内部权责制衡监督机制。

A
正确
B
错误

商业银行研发新的投资产品,应当(  )。    

A

编写新产品介绍和宣传材料    

B

制定新产品开发审批程序    

C

分析拟销售的潜在目标客户群    

D

编制新产品开发报告    

E

建立新产品风险跟踪评估制度

商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务中出现的(  )等问题积极主动地与监管部门沟通。    

A

风险管理方式    

B

风险测算方法    

C

风险测算标准    

D

风险策划方案    

E

其他风险管理